Что такое AML и почему важно проверять криптовалюту

  • Home
  • Финтех
  • Что такое AML и почему важно проверять криптовалюту

С их точки зрения, подобная процедура полностью противоречит концепции анонимности децентрализованных блокчейнов. Позже, мы начали выстраивать отношения в сфере банковского обслуживания и обработки платежей в США и Великобритании соответственно. Пропустим множество поздних вечеров https://www.xcritical.com/ за долгими переговорами и перейдём к тому, что теперь у нас есть банковские переводы, ACH для платежей в USD и Faster Payments для GBP. Любой банк может прекратить сотрудничество с платформой в связи с новыми нормативными требованиями или проблемами с банками-корреспондентами.

Она разрабатывает международные стандарты по предотвращению отмывания денег и способствует их внедрению, а также борется с финансированием терроризма. Процесс KYC должен происходить во время регистрации компании для предоставления финансовых услуг, чтобы гарантировать, что клиенты правдиво рассказывают о себе и бизнесе, в который они вовлечены. В KYC каждый клиент должен предоставить учетные данные, такие как документы, удостоверяющие личность, чтобы использовать услуги компании. Например, должны быть проверены инвесторы, которые планируют выход на рынок ICO, или предприниматели, желающие открыть банковский счет.

Как вы видите, мы проделали много работы, чтобы чтобы предоставить безопасную торговую среду с доступом к множеству быстрых и дешевых вариантов оплаты. Благодаря безукоризненной репутации CEX.IO и наших пользователей, наши существующие банки-партнеры доверяют нам больше и другие банки хотят с нами работать. Следовательно, мы можем добавлять больше знакомых нашим пользователям способов оплаты и делать торговлю криптовалютой еще более приятной. Любая платформа, которая беспечно относится к проверке своих клиентов, источнику их дохода и их торговой активности, рискует быть использованной для отмывания денег. Последствия могут включать заморозку банковских счетов платформы и приостановку ее деятельности. Процедура KYC позволяет получить достаточный объем сведений о клиенте, чтобы принять решение о безопасности сотрудничества.

  • Любая платформа, которая беспечно относится к проверке своих клиентов, источнику их дохода и их торговой активности, рискует быть использованной для отмывания денег.
  • Интеграция с известными сервисами по KYC- и AML-верификации экономит время пользователей и делает биржу еще безопаснее.
  • Возможностей спрятать и отмыть «грязные» деньги стало еще больше, чем раньше.
  • Подобную процедуру используют в финансовых учреждениях и компаниях, где кибербезопасность играет ключевую роль.
  • Причем не только в банках с иностранным капиталом, часто пионерами нововведений являются и компании финансового профиля с государственным участием.
  • Борьба с отмыванием денег (AML) – это свод правил, призванных препятствовать сокрытию незаконно полученных средств в качестве законного дохода.

KYC выступает одним из принципов, которые нужно соблюдать, чтобы соответствовать правилам AML. Причем, отказ от проверки KYC станет поводом для уголовного преследования, даже если организация работает легально и честно. Специалисты YB Case в рамках консультации по регистрации компании под криптодеятельность ознакомят вас с что такое aml проверка особенностями AML и KYC. Таким образом, проверка контрагента в разрезе DD, KYC, AML в будущем только усилит собственные позиции, ведь позволяет работать без опасений, быть уверенным не только в себе, но и в контрагенте. Например, для ИТ-компаний весьма уместно пристальное внимание к объектам интеллектуальной собственности.

KYC: все о верификации в криптоиндустрии

Сюда также относится комплексная проверка и постоянный мониторинг пользователей. Вот почему KYC/AML верификация обязательна для каждого нашего пользователя. Подобным образом, мы тщательно проверяем каждый банк перед отправкой в него пользовательских средств.

Дело в том, что большинство криптовалютных бирж не проходят официальное лицензирование, так что совершенно не обязаны соблюдать официальные рекомендации по борьбе с отмыванием денег. Более того, из-за децентрализации, на них крайне сложно воздействовать легальными методами. Кроме, конечно, метода, используемого в Китае – полного запрета на подобные финансовые взаимодействия в частном порядке. По сути, это автоматизированная проверка того, не внесены ли данные о конкретных банковских пользователях в правительственные «чёрные списки». Плюс дополнительная проверка личности, отслеживание источников дохода и сопоставление с уплаченными налогами.

KYC и AML

Банки, биржи и инвестиционные фонды проверяют бизнес, если замечают работу преимущественно наличными, удержание денег в разных банках, инвестирование через брокеров и покупку инструментов наличных расчетов. При покупке криптовалюты за доллары или евро с карты, для избежания возможных рисков, провайдер (платежная система) предложит пройти несложную процедуру KYC-верификации. Один из аргументов в пользу надежных криптовалютных платформ, требующих верификации — защита пользователя от приобретения “грязных” или «черных» монет.

Само название подсказывает, что это комплекс мер и законов, направленных на борьбу с отмыванием денег, полученных преступных путём. В эту категорию входят активы, полученные за счёт оборота наркотических средств, финансирования терроризма, эксплуатации детей, создания оружия массового уничтожения и т.д. В целях безопасности проведения финансовых операций, борьбы с мошенничеством и отмыванием денег возникла необходимость в отказе от полной анонимности пользователей. Именно поэтому на большинстве криптовалютных бирж появилась знакомая многим процедура – KYC-верификация. В этой статье мы расскажем вам, что такое верификация клиента, в чём её преимущества и как пройти KYC на WhiteBIT.

Что такое KYC и AML проверка

Если говорить кратко, под DD понимается комплексная проверка контрагента из РБ или другой страны. Цель – обнаружение рисков, связанных с покупкой фирмы, инвестированием в нее или сотрудничеством. KYC-процедура имеет ряд очевидных преимуществ, но все еще вызывает определенные споры.

Финансовые сервис-провайдеры должны регулярно проводить проверки личностей своих клиентов. Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации. Как правило, клиентам необходимо предоставить информацию для KYC в процессе регистрации учетной записи, а иногда и в случае изменений в данных. Например, если вы официально поменяли имя через несколько месяцев после регистрации учетной записи, вам придется предоставить новую информацию для KYC. Подобно другим финансовым институтам, ведущие криптовалютные биржи во всем мире требуют от клиентов пройти обязательную верификацию для получения постоянного доступа к услугам.

Будущее процедуры KYC

Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства. Считается, что такая практика препятствует отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов. Последовательное внедрение принципа “знай своего клиента” привело к постепенному запрету обслуживания анонимных банковских счетов. KYC – это акроним от английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента». Так называется обязательная проверка персональных данных клиента, обычно со стороны финансового института. В рамках процедуры используются документы, подтверждающие личность клиента, например, действующее удостоверение личности, счет за коммунальные услуги с указанием домашнего адреса, страховой номер и др.

Если вы новый пользователь, вам нужно создать учетную запись с помощью адреса электронной почты и пароля. В конце концов, никто не мешает создать серию транзитных адресов, вывести туда деньги с миксера и завести их на биржу. Есть немало профессиональных игроков, которые смотрят историю происхождения активов на том или ином криптоадресе очень поверхностно. Если правоохранительные органы заинтересуются данным гражданином, он спокойно скажет, что заработал грязную крипту на продаже коллекции. Злоумышленники не смогут легализовать активы, которые получили преступным путем, если продавцы и покупатели будут придерживаться определенных правил. Забрать подарок

Я подтверждаю согласие на обработку
персональных данных.

Что такое KYC и AML проверка

Такие правила прописываются в Директивах ЕС, содержание которых периодически обновляется соответственно новым рискам и условиям. В комплекс мер по противодействию отмыванию денег входят сотни разных алгоритмов и баз данных, которые постоянно обновляют информацию. KYC-модели часто используют в качестве адаптации AML-требований к уникальным потребностям конкретного предприятия. KYC — Know Your Customer или Know Your Client (Знай своего клиента). Это принцип деятельности финансовых институтов (банков, бирж, букмекерских контор, инвестиционных и паевых фондов), обязывающий их идентифицировать личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию. Цель такой политики — лучше понимать клиентуру, мониторить финансовые транзакции, снижать риски клиентов, предотвращать взяточничество и коррупцию.

Никому ведь не хочется потерять все свои криптовалютные сбережения из-за одной неудачной транзакции на анонимный кошелек. AMLBot – один из самых популярных инструментов для дополнительной проверки в криптовалютной индустрии. Данная программа просчитывает степень риска любого кошелька меньше, чем за десять секунд. Для этого она использует больше двадцати пяти открытых баз данных и более десяти параметров сканирования информации. Пользователю достаточно вписать адрес кошелька, и через несколько мгновений юзер получит отчет с источником происхождения средств на нем. Программа идентификации клиентов – первая ступень KYC-верификации.

Что такое KYC и AML проверка

Если у вас еще нет учетной записи на Binance, вы можете зарегистрироваться и приступить к процедуре. Также имеются данные о том, что хакеры получали доступ к данным KYC-пользователей через лазейки в программном обеспечении бирж. Binance – одна из немногих бирж с надежной специализированной системой сбора и управления данными KYC. Даже если в него попадут грязные активы, они не смешаются с основными средствами. Дальше токены отправляются на Сex — централизованные биржи криптовалют, которыми, в отличие от Dex, может управлять только одна организация.

Leave A Comment

X